Vụ lừa đảo 73 tỷ tại Công ty Phú Mỹ: Em trai bà Hứa Thị Phấn nhận án 12 năm tù

Vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại Công ty Phú Mỹ vừa khép lại với bản án 12 năm tù dành cho Hứa Xường vì tiếp tay cho chị gái lập hồ sơ khống vay vốn.

Chiều ngày ⁴⁄₅, Tòa án Nhân dân (TAND) TP.HCM đã chính thức tuyên án đối với 9 bị cáo trong vụ án gây rúng động liên quan đến Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Phú Mỹ. Các bị cáo bao gồm những cựu cán bộ ngân hàng và thành viên điều hành công ty bị cáo buộc về hai tội danh: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.

Phán quyết nghiêm khắc cho những sai phạm mang tính hệ thống

Theo hồ sơ vụ án, bà Hứa Thị Phấn được xác định là đối tượng chủ mưu, cầm đầu và là người hưởng lợi duy nhất từ số tiền chiếm đoạt. Tuy nhiên, do bà Phấn đã qua đời vào tháng ²⁄₂₀₂₃, cơ quan chức năng không thể tiến hành xử lý hình sự đối với đối tượng này.

Điểm đáng chú ý nhất trong bản án là mức hình phạt dành cho Hứa Xường - em trai bà Phấn. Dù hiện đang bỏ trốn và bị truy nã, Hứa Xường vẫn bị tuyên phạt 12 năm tù giam về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Hội đồng xét xử (HĐXX) nhấn mạnh, dù cơ quan tố tụng đã vận động ra đầu thú để hưởng khoan hồng nhưng bị cáo không chấp hành, do đó cần một mức án nghiêm khắc để răn đe.

Bên cạnh đó, sai phạm tại tổ chức tín dụng cũng bị xử lý nghiêm. Hai cựu lãnh đạo ngân hàng là Phạm Thị Mai Toan (nguyên Giám đốc) và Trần Thị Bích Ngọ (nguyên Phó Giám đốc) mỗi người nhận mức án 5 năm tù. Sáu bị cáo còn lại nhận mức án dao động từ 3 đến 6 năm tù.

Thủ đoạn tinh vi: “Phù phép” tài sản không chính chủ để vay vốn

Để chiếm đoạt số tiền khổng lồ, bà Hứa Thị Phấn đã triển khai một kịch bản lừa đảo bài bản, lợi dụng sự tin tưởng của người thân và sự buông lỏng quản lý của cán bộ ngân hàng. Cụ thể, Công ty Phú Mỹ được giao khu đất rộng 279.269m² tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, TP.HCM. Tuy nhiên, thực tế pháp lý của khu đất này rất phức tạp:

• Phần 240.000m²: Phải góp vốn vào liên doanh Công ty Phú Mỹ Á Châu cho Dự án Garden City.
• Phần 39.269m²: Chưa hoàn tất nghĩa vụ tài chính, chưa được cấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.

Về mặt pháp lý, Công ty Phú Mỹ hoàn toàn không có quyền sở hữu hay sử dụng tài sản này để thế chấp. Tuy nhiên, bà Phấn đã chỉ đạo một nhóm “vệ tinh” gồm người nhà và nhân viên (như Trần Hoàng Trinh, Hứa Xường, Hứa Thị Bích Hạnh…) đứng tên các chức danh trong HĐQT để ký khống các biên bản, chứng từ, tạo vỏ bọc năng lực tài chính giả tạo.

Bằng thủ đoạn này, bà Phấn đã giải ngân tổng số tiền 249 tỷ đồng. Mặc dù đã hoàn trả 170 tỷ đồng và bổ sung tài sản đảm bảo 16 tỷ đồng, nhưng thiệt hại thực tế gây ra cho ngân hàng vẫn lên tới hơn 73 tỷ đồng.

Góc nhìn chuyên gia: Bài học về quản trị rủi ro tín dụng

Vụ án này không chỉ là một bài học về sự tha hóa đạo đức của những người có trình độ chuyên môn cao mà còn phơi bày lỗ hổng nghiêm trọng trong công tác thẩm định tín dụng. Việc các cán bộ ngân hàng từ cấp thẩm định đến cấp phê duyệt (như Đào Thị Thu Hòa, Đặng Thị Thu Hương) bỏ qua các quy trình kiểm tra tài sản đảm bảo cho thấy sự tắc trách, thậm chí là cố ý tiếp tay cho sai phạm.

Trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng, việc “đứng tên hộ” hoặc ký khống hồ sơ là hành vi cực kỳ nguy hiểm, có thể dẫn đến những hệ lụy pháp lý nghiêm trọng như trường hợp của Hứa Xường. Khi ranh giới giữa “giúp đỡ người thân” và “tiếp tay phạm tội” bị xóa nhòa, cái giá phải trả chính là sự tự do.

Bạn nghĩ sao về mức án 12 năm tù đối với bị cáo vắng mặt trong vụ án này? Hãy để lại ý kiến dưới phần bình luận hoặc chia sẻ bài viết nếu thấy hữu ích.